Os 5 números para olhar todo mês
Um painel de cinco números que mostra o que foi bem, o que foi mal e onde agir.
Calcule os 5 números do mês passado numa folha e escolha 1 para melhorar.
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O mês foi bom? Você responde pela sensação: teve feriado, a creche encheu, deve ter sido bom. Mas o extrato não bate com a sensação, e você não sabe qual parte foi bem e qual foi mal.
Um mês cansativo parece um mês bom. Um mês tranquilo parece fraco. Só o número separa o cansaço do resultado.
Isso tem nome: KPI, indicador-chave de desempenho. Não é coisa de empresa grande. São poucos números, olhados sempre, que mostram se você está indo para onde quer.
Para quem trabalha com serviço, cinco números dão conta.
Faturamento: tudo o que entrou no mês.
Ocupação: das vagas ou horários que você tinha, quantos foram vendidos.
Ticket médio: o faturamento dividido pelo número de atendimentos. Mostra se os extras estão saindo.
Taxa de retorno: quantos clientes voltaram no prazo esperado.
Quanto sobrou depois de pagar tudo, inclusive o seu pró-labore.
Um exemplo ilustrativo de um hotel pet com oito baias. Em 30 dias, dá para vender 240 diárias. Foram vendidas 156. Isso é 65% de ocupação. Se as diárias de semana estão vazias e as de feriado lotam, você sabe onde agir.
Seguidores e curtidas são números, mas raramente mudam o que você faz amanhã. Se o número sobe ou desce e você não faz nada diferente, ele não é chave.
Montar o painel é simples.
Uma folha ou planilha com os cinco números.
Preencha sempre no mesmo dia, por exemplo, no primeiro dia útil.
Ao lado de cada um, o número do mês anterior.
Escolha um só para melhorar no mês seguinte, e uma ação para ele.
Sua tarefa: calcule os cinco números do mês passado, mesmo que alguns saiam aproximados, e escolha um para melhorar neste mês. Bora?
Caixa mensal e painel de 5 indicadores
Uma folha para o caixa da semana, um calendário de obrigações e um painel para preencher uma vez por mês. Os valores dos exemplos são ilustrativos.
Separar o dinheiro
- Abra uma conta só para o negócio. Pode ser conta digital gratuita.
- Todo Pix, cartão e dinheiro do negócio entra nessa conta.
- Gasto de casa nunca sai dela.
- Pró-labore: valor fixo, num dia fixo do mês, para a sua conta pessoal.
- Conta do pró-labore: média de entrada dos 3 meses mais fracos menos material, aluguel, contas, impostos e reserva.
- Reserva do negócio: comece guardando 10% do que entra até juntar um mês de contas fixas.
- Precisou tirar a mais? Anote como retirada extra.
Caixa da semana (toda segunda, 10 minutos)
- Colunas: dia, o que entrou, o que saiu, saldo.
- 1. Anote o saldo da conta do negócio hoje.
- 2. Some o que entrou na semana passada.
- 3. Some o que saiu, com o motivo.
- 4. Liste as contas das próximas 4 semanas com data.
- 5. Marque a semana em que o saldo fica apertado.
- Dinheiro em espécie: anote no mesmo dia.
Se uma semana aperta
- Negocie a data com o fornecedor antes do vencimento.
- Cobre sinal nos agendamentos.
- Adie a compra que pode esperar.
- Use a reserva e reponha nas semanas seguintes.
MEI: calendário de obrigações
- Todo mês, até o dia 20: pagar o DAS.
- Todo mês: relatório do que entrou, guardado com as notas de compra.
- Até 31 de maio: declaração anual do MEI.
- Cliente empresa: emitir nota de serviço pelo emissor nacional.
- Limite anual em 2026: R$ 81 mil. Confira se mudou.
- Chegou perto de R$ 70 mil no ano? Converse com um contador.
Painel de 5 indicadores (preencha todo mês)
- Faturamento: tudo o que entrou no mês.
- Ocupação: horários ou vagas vendidas divididos pelos disponíveis.
- Ticket médio: faturamento dividido pelo número de atendimentos.
- Taxa de retorno: clientes que voltaram no prazo esperado.
- Quanto sobrou: faturamento menos todos os gastos e o seu pró-labore.
- Ao lado de cada número: o do mês anterior e uma seta para cima ou para baixo.
- Escolha 1 número para melhorar no mês seguinte.
Uma vez por ano: EBITDA, ROA e ROE
- EBITDA: faturamento menos custos e despesas do dia a dia, incluindo o seu pró-labore.
- Lucro líquido: EBITDA menos juros, desgaste de equipamentos e impostos sobre lucro.
- ROA: lucro líquido dividido pelo valor de tudo o que o negócio tem, vezes 100.
- ROE: lucro líquido dividido pelo que é seu de verdade, bens menos dívidas, vezes 100.
- Compare o ROE com o que o dinheiro renderia numa aplicação segura.
- ROE muito acima do ROA: o negócio usa dívida. Confira se ela está sob controle.